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都是之前基金赚的,全亏了!才想明白:投资很简单,但并不容易

发布时间:2021-06-10 01:07:08 【股市财经】 0次阅读

摘要都是一、 投资很简单,但是并不容易投资说起来很简单,讲来将去就是“低卖高买”、“价值投资”、“长线/逆向思维”、“资产配置”投资操作起来也很简单,轻轻松松开一个

都是之前基金赚的,全亏了!才想明白:投资很简单,但并不容易图

一、 投资很简单,但是并不容易

投资说起来很简单,讲来将去就是“低卖高买”、“价值投资”、“长线/逆向思维”、“资产配置”

投资操作起来也很简单,轻轻松松开一个股票账户、或者是下载一个app,马上就能操作

投资信息获取也很简单,互联网、自媒体、各种软件已经让信息是秒达

投资赚钱似乎也很简单,到处都是资产翻了几倍的账户,处处都是股神。

但是做好投资的人很少,做好自己的投资也很难,为什么呢?

1. 投资是跟人性对抗。

参与投资的都是自然人,人都是有情绪的、人都是会“恐慌、焦虑、贪婪、从众”等等的。

而“市场先生”又最喜欢捉弄我们,我们往往也很容易被“市场先生”绕进去,频繁买卖、低卖高买、追逐热点,造成了实质性亏损。

2. 新闻媒体推波助澜。

互联网的发展导致就是信息传递太快,而且很多媒体为了吸引眼球,标题往往都是骇人听闻,让人的内心难以平静。

比如,这两年基金频上热搜。

基金投资都变得“饭圈化”

肯·费雪在《投资丛林法则:跑赢大都数的逆向投资法》中写道:1918年西班牙流感中,全球人口有大约1/3被感染,因病致死人数约1000万,股市仍旧涨幅可观,这让大都数人难以相信!但是市场确实冷血残酷,并不理会人类遭受的痛苦,它只关心财富。

也没有证据表明疾病和瘟疫会成为市场风险。

零证据! 但是,因媒体报道引发投资者的恐慌的确会引起市场短期的波动。

3. 没有形成自我的投资哲学。

财富是一个人思考的产物。

任何一个成功的投资大师都会有自己的投资哲学,这是他的个性、能力、知识、品位和目标的表达。

但是我们很多投资者早就丧失了独立思考的能力。

我们热衷随大流,看着不知道是几手的信息来指导自己的操作。

简而言之,普通投资者需要敬畏投资。

投资是看起来简单,做好却很难!

二、 普通投资者最好的归宿

这几天跟一些朋友在交流,我始终保持一个观点:普投资者最好的归宿就是选择一只靠谱的公募基金,原因有三:

1.目前股票市场参与主体发生了很大的变化。

现在股市基本上都是机构投资者,很多投资者经常也会去关注“北上资金”的流向、还有很多人关注“国债逆回购”指标等等。

在我们看了机构投资者的钱都是“聪明的钱”,因为他们获取信息的能力更强、更全、做出的决策更加的精准。

散户都是在网上看一些经过加工的信息,怎么去跟别人竞争呢?不要把从媒体上获取的不知道几手信息来指导基金经理操作。

2. 时间、精力不允许。

我们有自己的生活、工作,做投资是为了解放自我,不是为了束缚。

我们不可能实时盯盘,天天看海量的资讯和年报,对市场的研究肯定是不如专业机构投资者的,也是不可能赚到自己认知之外的钱的。

既然如此,不如让基金经理去参与市场的博弈吧,把对“流动性拐点”的判断,对“白酒、光伏、新能源”是否估值过高等等专业性的问题丢给基金经理。

3. 买卖行为非“市场化”。

我们可能因为得到了一笔年终奖、可能是房子拆迁/买卖手上有点钱了、也可能是做生意回款了,这时候手上有了一大笔闲钱,我们思考着去投什么?也可能是因为小孩要上学了、要买房子付首付了,我们又可能去卖出。

我们的“买卖时机”很多时候是非“市场化”的,我们的决策依据很多是从“自我出发”而发“市场出发”。

所以,我觉得普通投资者参与市场最好的方式就是买公募基金了。

三、 投资公募基金要注意什么呢?

很多投资者觉得买基金要赚钱,选择一个好的基金经理是最重要的!我倒觉得能控制自己的投资行为、掌控自己的投资情绪是最关键的。

我看我的基金账户,收益率最高的并不是一些年化收益率很靠前的产品。

1. 收益率是滞后指标。

每年都会有一些基金产品收益非常高,但是真正持有整个周期的投资者很少。

很多都是买爆款基金后被套的。

因为收益率是个滞后指标,已经涨上来了才被人关注,也就是可能已经过了涨幅最快的阶段了。

2. 收益率归因分析。

前天一个朋友给我发了一个截图,某只基金收益在2018年收益率高达222%,要知道2018年很多基金亏损可都是在30%以上啊!我很好奇,从来没听过这个基金经理呢?一查询才知道,是因为巨额赎回导致的。

3. 除了收益率还得关注波动率。

在评价一只基金的时候,除了关注“收益率”,还得关注“波动率”。

高收益往往伴随着高波动,高波动不是人人都能承受的。

4. 分清“波动风险”和“实际亏损”。

持有的基金只要没有赎回,都是波动风险。

如果赎回了,就是实际亏损。

在投资的时候,千万要拴好安全袋,不要因为恐慌情绪而急于止损。

5. 什么时候赎回?赎回的时候,问问自己:当初为什么买?现在购买逻辑有什么变化?赎回之后,还会不会继续再买?

作者:巴蜀养基场来源:雪球


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