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理财咨询- 银行理财咨询

发布时间:2021-07-22 20:36:21 【股市财经】 0次阅读

摘要温州百达投资理财咨询有限公司介绍?简介:温州百达投资理财咨询有限公司成立于2014年03月11日。法定代表人:向学位成立时间:2014-03-11注册资本:20

温州百达投资理财咨询有限公司介绍?

温州百达投资理财咨询有限公司介绍?

简介:温州百达投资理财咨询有限公司成立于2014年03月11日。法定代表人:向学位成立时间:2014-03-11注册资本:20万人民币工商注册号:330302000183111企业类型:有限责任公司(自然人投资或控股)公司地址:温州经济技术开发区楠溪江路56号6号楼第三层

银行理财咨询


银行理财咨询

正常情况下,银行内部发售的理财产品是不会出什么问题的,除非并非经由正规渠道进行理财。而且购买银行内部理财产品是按份额计算,购买后系统自动划账,而会是个人操作划账。如果是做非银行内部理财的话,正规渠道正规平台也应该没事的。如果是查询人为划账记录的话,可以到柜台查询明细,也可以到他们分行查。

在金融理财端,投资人为投资咨询付费的市场前景如何?

在金融理财端,投资人为投资咨询付费的市场前景如何?

答案:这一块的市场前景可能会比较大,不过投资人的付费咨询的习惯可能还需要很长的时间的培育或发展。原因:

第一,投资可能都会面临一定的投资的风险。投资人的专业投资能力可能也不太相同。如果投资人自身有比较强的专业投资能力,可能也不太会向专业的金融理财机构付费咨询,当然真正有专业投资能力的投资人,比例可能并不会很大。

第二,如果投资人自身缺乏专业的投资能力,有的可能会比较习惯于自己去研究投资的品种或者投资的方法,比如有的可能就会选择去购买基金,或者自己比较看好的一些投资品种,当然对自己的投资收益率、潜在的投资的风险,可能都不会有太明确的认识。

第三,也可能会有一部分的投资人,在自身缺乏专业投资能力的情况下,然后选择向一些真正专业的金融理财机构去进行咨询、甚至可能愿意为相关的咨询付费;不过现在有这种付费咨询习惯的投资人,比例可能不会特别大;因为有的投资人可能就是喜欢自己做投资方面的决策;另外有的投资人可能会觉得说自己通过一些学习或研究,或许也可以把投资做得很好;真正愿意为专业的金融理财机构的专业人士提供的专业意见付费的投资人的比例,可能还不是很大。不过随着未来投资者投资理念的进一步成熟,相关的金融理财机构的服务规范和服务水平进一步提高,或许会能够得到更多投资人的信赖或者选择,或许会有更多的投资人在缺乏专业投资能力的时候,愿意选择付费咨询的方式,来提高自己的投资的操作的水平。

总之,投资人为投资咨询付费的前景可能还是比较广阔,因为投资本身可能是一个比较专业的事情,拥有专业的投资能力,或许能够更好地提高投资的成功率,未来可能会有更多的投资人愿意为投资咨询付费。

对于这个问题,欢迎留言和讨论,我会尽量回复大家。

理财咨询师理财规划师这个职业怎么样?chfp难考吗?通过率怎么样

理财咨询师理财规划师这个职业怎么样?chfp难考吗?通过率怎么样

全国的考试通过率在20%左右。可以累积过关的,单科成绩一年内有效。有这个证书在金融相关行业还是一个提升的,因为毕竟这个证书不是会计从业资格证,或者证券从业资格证书那样一抓一大把!

为什么理财经理提供投资建议不能收费?付费咨询你接受吗?

为什么理财经理提供投资建议不能收费?付费咨询你接受吗?

很多银行都设有理财经理岗位,为需要理财的客户提供一些理财产品咨询和理财投资建议;更有一些专业的理财工作室,也是为私人银行客户提供整体理财投资建议和投资理财方案。

很多人不理解,就提出为什么银行的理财经理向客户提供投资建议不能收费?付费咨询你会接受吗?

实际上,付费咨询并不是客户能不能接受的问题,而是银行的理财经理在面对理财投资咨询时能不能收费的问题,这里主要涉及到以下三大问题。

第一大问题,银行提供理财投资咨询收费值不值?

理财投资建议的责任问题?收费和不收费的责任是完全不同的

银行理财经理包括理财工作室提供的理财投资建议如果付费,那么,一旦出现没有达到收益目标或者出现亏损要承担什么样的责任呢?

现在是免费咨询,那么,所有的理财投资建议和投资理财方案都仅仅是作为提供的参考,最终谁投资谁承担最后的投资结果负责,这就是平时人们常说的,投资理财建议仅供参考,投资结果投资者自负。因为是免费的,那当然没有问题,但如果是付费的,那么,投资理财建议应该不应该承担责任呢?

如果银行的理财经理提供的投资理财建议和投资理财方案是收费的,那么,肯定就应该承担更大的风险责任,虽然理论上投资建议仍然是参考,并不构成真正的投资操作建议,但是如果是付费咨询,一旦出现投资风险或者理财收益没有达到预期,道理上会有一些无法说清楚的责任。

第二大问题,银行提供理财投资建议收费敢不敢?

理财投资建议是吸引客户的增值服务,如果收费将导致客户服务品质的下降。

向银行要求提供投资理财建议的都是一些大客户,甚至有一些还是私人银行客户,作为对这些大客户、私人银行客户的增值服务,银行会提供更多的信息服务,包括银行对理财投资的分析和投资方案。

从目前的银行VIP客户服务看,VIP客户可在不需缴纳任何费用的同时,享受综合理抄财服务和个人汇款、挂失、卡费等业务费率方面的许多优惠。还有“一对一”个性化理财设计和服务,运用银行理财经理金融知识、专业投资理财技术及广泛的金融信息资源优势,根据客户的财务状况和具体需求,由专人专职向客户提供一站式的、全方位的、度身定制的个性化金融服务。并能在银行理财经理帮助下,及时提供各种理财资讯,包括银行、证券、基金、保险、房地产、外汇、黄金、法律、财务等多个领域精英组成专业的投资顾问团队,向客户提供丰富多样的理财产品和顾问服务。

而对于私人银行客户,银行更是提供无微不至的金融服务。目前私人银行管理客户资产规模已超过10万亿,不仅成了银行业务的重要部分,而且成为各银行竞争最火热的部分。私人银行客户希望在银行服务中得到投融资一体化服务、更稀缺的优质资产投资机会、代际家族规划以及个性化的高端增值服务。因此,私人银行不等于“升级版零售财富管理业务”,而是为此类高端客户群提供私人财富管理服务,包括资产的结构性配置、财富的动态管理以及投融资的咨询服务等,涵盖了财富保障、投资、养老、税务安排以及其他高附加值服务等。

从中我们可以看出,为VIP客户和私人银行客户提供理财投资服务方案设计和提出咨询服务,本来就是银行为这些客户提供的基本增值服务配置,这是这些银行客户应该享受的待遇,如果哪家银行单独收费,就可能失去这个竞争最激烈的财富市场。

第三大问题:银行对于大众客户投资理财投资咨询收费能不能?

对于大众客户,银行为什么不对提供的理财咨询和理财服务进行收费呢?不,更不能收费。

而对于提供给大众的理财咨询,本来就是银行一个标准化的投资组合。只有VIP客户和私人银行客户才能享受到专属理财投资“一对一”服务,而大众理财咨询一般是标准化的投资理财方案和组合,理财经理并不需要更多的智慧空间和精力,只是根据不同客户的情况和需要提供不同的投资理财咨询方案即可。

在为大众客户提供理财咨询的同时,银行的理财经理还可以向大众顾客宣传更多的银行理财产品、吸引更多的大众理财客户购买银行的理财产品,所以说,免费理财咨询是一个银行与客户双盈的局面,而如果提供收费咨询,则可能会损失掉相当一部分客户,这也是银行所不愿意看到的。

收费不是目的,吸引更多的客户、引导客户购买更多的理财产品、增强客户购买理财产品的粘性才是银行投资咨询的目的,相对于收取一点点的费用,更多的客户、更多的购买理财产品才是更根本的目的。(麒鉴)

营业执照经营范围有投资理财咨询服务的投资公司,收取投资理财咨询需要办理特许许可吗


营业执照经营范围有投资理财咨询服务的投资公司,收取投资理财咨询需要办理特许许可吗

咨询服务是无需办理许可证的。只有直接涉及到金融投资相关方面的公司或者机构才需要申请,咨询服务属于服务行业,不是金融行业。金融许可证是指中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)依法颁发的特许金融机构经营金融业务的法律文件。金融许可证的颁发、更换、扣押、吊销等由银监会依法行使,其他任何单位和个人不得行使上述职权。金融许可证适用于银监会监管的、经批准经营金融业务的金融机构。金融机构包括政策性银行、商业银行、金融资产管理公司、信用合作社、邮政储蓄机构、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司和外资金融机构等。

南宁龙汇投资理财咨询有限公司好吗?我是刚毕业的本科大学生想找工作望高人指点先谢了。

南宁龙汇投资理财咨询有限公司好吗?我是刚毕业的本科大学生想找工作望高人指点先谢了。

这种类型的公司在南宁很多的,都是天天招人,吹嘘薪水多么的高几万到十几万不等,在误导那些刚出社会的人去做的,基本什么人都招,只要开户,每次交易,它们就能赚到金,它们这种公司就靠返佣赚钱。因为中国现在还没完全开放外汇这行业,所以国内的这些公司都是代理的,要收取客户佣金,而且不同公司收取的佣金不同。。。。所谓的什么经纪人或者操盘手就是变相的客户。。。LZ你自己想想吧,一个操盘手,没有几年的真功夫就能在这市场上赚钱吗,那些所谓的投资公司会能放心让一个新手去操作一个账户吗?简直开玩笑。。。。LZ你去那些公司看看就知道了。。员工基本都是那些刚毕业出社会的人,像刚出社会的大学生要小心这类型天天招人的公司,一个好的公司怎么可能天天招人呢?哪里有那么多职位提供? 如果LZ真想做外汇的话,就去网上开户吧,例如FXSOL,FXDD, IFX,FXCM等,这些除了点差之外没有额外多余的手续费(佣金)了,做这种投资就是要赚钱的,何必帮那些交易商打工呢。。。

200分,理财咨询的客户经理的职责是什么?

200分,理财咨询的客户经理的职责是什么?

我有在这样的外资银行实习过~其实就是和搞销售一个性质的。。说实话 压力非常大。。每个月都有定额必须要去完成。。如果多次没有完成。。可想而之结果~就是要靠你的人脉关系了。。刚开始的时候很不容易~因为介绍的客户毕竟有限~你要厚着脸皮去拉客户。。比如拿到了高级小区的每家户主的号码。。一个个打电话过去询问啊介绍啊。。或者在高级小区门口摆摊介绍啊。。这类的。。。当然如果熬过了刚开始的那一阶段。。后面会好很多。。因为你有了固定的客户。。并且他们信赖你的话不管你以后调到其他银行去。。他们都会跟着你。。这样你就有很好的客户资。。你的薪水绝对不会低的。。。看你是不是这样能说会道的人啦~还有喜不喜欢这个行当啦~~~如果做的不好。。压力还是很大的。。。这是真的~

银友投资理财咨询有限公司DM单宣传语怎么做

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其实投资理财要注意:个人理财核心  1、财务资源,要清楚自己的财务资源有哪些;2、生活目标,要对自己的生活目标有清醒的认识;3、要有一系列统一协调的计划,要保证所有的计划不冲突,协调起来都能够实现。核心内容就包括保险计划、投资计划、教育计划、所得税计划、退休计划、房产计划。用现金流的管理把所有的计划,并让所有的计划都能够满足你的现金流,这就是个人理财的核心内容。

做投资理财咨询师怎么样

做投资理财咨询师怎么样

先考AFP-金融理财师 通过后可以报考CFP-国际金融理财师,这个难度会比较大点,但目前国内只有两三千人有这个资格,能拿到是会非常有前途的 AFP主要是金融基础知识,法律知识,投资规划,保险,财务计算器运用等,这个课程内容较多,但比较简单。 CFP一共有五科,分别是投资规划,员工福利,税务规划,保险规划,综合案例,这五科的内容就比较难啦,培训后三年内考过五门就可以。 至于另个考试(CHFP),在银行系统,一般是认AFP及CFP的,那个CHFP是可有可无的,意义不大 AFP是金融标准委员会颁发的。CHFP是劳动部组织的,是国家组织的。 CHFP更向一个从业资格证书,而AFP更像是一个水平证书。 就像会计证和注册会计师的关系一样。 学完了AFP才能参加CFP的培训和考试,CFP是国际可以认证的国际金融理财师,因此相较而言,AFP是CFP引进国内后本土化的一个理财师的水平证书。 据了解,AFP考试的通过率大约在70%,CFP的考试通过率大约在30%,今后的发展趋势是CFP控制在AFP总人数的10%之内。 而CHFP的通过率相信应该比AFP的要高些,学费也便宜些。 按理说,CHFP是劳动和社会保障部考的资格证,全国认可的;AFP是国际金融理财标准委员会认可的。怪就怪在大部分的金融机构认可AFP,只一小部分认可CHFP,或许标委会的名头响,或许刘先生的面子大。话说回来,培训费相当高,通过率相当高 AFP和CFP是一个机构颁发的,是美国办的一个叫“中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会”办的。一般叫做“金标委”。 这个AFP和CFP在工商银行很受重视,建设银行也比较重视。 CHFP在邮政储蓄,一部分建设银行,农业银行受到重视。 而且“金标委”的证书在国际上是通用的,历史也很久,比中国早20年左右吧? AFP是“金融理财师” CFP是“国际金融理财师”。 AFP要先考,AFP考完以后才能考CFP,顺序是:先AFP,后CFP。 但是AFP和CFP比较贵,AFP是1万2万人民币,CFP是1万5人民币培训费。 CHFP是劳动和社会保障部颁发的, 也是借鉴了部分AFP的优秀内容,并去掉了其中过失,与实际不符的内容。 有的学完AFP以后,觉得实际中用不上。 CHFP尽量做到,能学为所用。 但是现在看,AFP比CHFP有名很多, 劳动部的意思是,以后从事“理财师”行业的,就拿CHFP当“从业资格证”。 毕竟AFP是美国的根, 我们中国要有自己的认证,就是CHFP。 提醒,一个香港办的,叫“注册”理财规划师的考试。 这个考试不为国家承认,也不为美国承认, 这个考试的英文缩写也是“AFP”, 但是这个AFP,并非“金标委”的AFP,请注意分别。 参加这个考试能学到一些东西,但是证书现在不为中国承认。 【考试时间】国家理财规划师考试(CHFP)每年举行两次,每次的时间是:5 月和 11月。 【报名材料】三级理财规划师需要携带以下材料: (1)大专以上毕业证书原件和复印件(在校学生由院校开据《在校证明》)(2)身份证书原件和复印件(身份证丢失可携带《户籍证明》) (3)报名费340元左右,不含培训费,如有培训价格可能达到1600元以上。(4)2寸照片6张,1寸照片2张。 二级理财规划师需要携带以上材料外,还需要携带: (1)七年以上金融业从业证明一张。(金融业系指银行、保险、证券、期货等金融行业) 【报名地点】各地“劳动和社会保障局”的“职业技能鉴定中心”也可以到民办培训学校报名。 希望可以帮助到你!祝成功!

关键词:理财咨询

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